Category: Excel

TBILLPRICE ফাংশন মাইক্রোসফট এক্সেল-এ ব্যবহৃত একটি ফাংশন যা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ট্রেজারি বিলের মূল্য নির্ধারণ করে। ট্রেজারি বিল হল স্বল্পমেয়াদী সরকারি ঋণপত্র যা ৯০ দিন, ১৮০ দিন বা ৩৬০ দিনের জন্য বিক্রি করা হয়।

TBILLPRICE ফাংশন কিভাবে কাজ করে?

এই ফাংশন তিনটি আর্গুমেন্ট গ্রহণ করে:

• সেটেলমেন্ট তারিখ: ট্রেজারি বিলের লেনদেনের তারিখ।
• মেয়াদ তারিখ: ট্রেজারি বিলের মেয়াদ উত্তীর্ণের তারিখ।
• ছাড়ের হার: ট্রেজারি বিলের উপর প্রযোজ্য বার্ষিক ছাড়ের হার।

এই তথ্য ব্যবহার করে, TBILLPRICE ফাংশন $100 মুখমানের জন্য ট্রেজারি বিলের মূল্য নির্ধারণ করে।

TBILLPRICE ফাংশন ব্যবহারের নিয়ম:

1. একটি সেল নির্বাচন করুন যেখানে আপনি ফাংশনের ফলাফল প্রদর্শন করতে চান।
2. সমীকরণ বারে, নিম্নলিখিত সিনট্যাক্স টাইপ করুন:

=TBILLPRICE(সেটেলমেন্ট_তারিখ, মেয়াদ_তারিখ, ছাড়_হার)

3. প্রতিটি আর্গুমেন্টের জন্য মান প্রদান করুন। আপনি নির্দিষ্ট কোষের রেফারেন্স, সংখ্যা বা তারিখ ফাংশন ব্যবহার করতে পারেন।
4. Enter চাপুন।

TBILLPRICE ফাংশন ব্যবহারের উদাহরণ:

ধরা যাক, আপনার কাছে নিম্নলিখিত তথ্য রয়েছে:

• সেটেলমেন্ট তারিখ: 31 মার্চ, 2008
• মেয়াদ তারিখ: 1 জুন, 2008
• ছাড়ের হার: 9.00%

আপনি TBILLPRICE ফাংশন ব্যবহার করে ট্রেজারি বিলের মূল্য নির্ধারণ করতে পারেন:

=TBILLPRICE(DATE(2008,3,31),DATE(2008,6,1),9.00%)

এই ফাংশন 98.45 ফলাফল ফেরত দেবে, যার অর্থ $100 মুখমানের ট্রেজারি বিলের মূল্য $98.45।

উদাহরণ:

মনে করুন আপনি একজন বিনিয়োগকারী যিনি ট্রেজারি বিল কেনার কথা বিবেচনা করছেন। আপনি TBILLPRICE ফাংশন ব্যবহার করে বিভিন্ন ছাড়ের হারের জন্য ট্রেজারি বিলের মূল্য গণনা করতে পারেন। এটি আপনাকে সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করবে যে আপনার জন্য কোন ট্রেজারি বিল সবচেয়ে ভালো মূল্য প্রদান করে।

সতর্কতা:

• TBILLPRICE ফাংশন শুধুমাত্র মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ট্রেজারি বিলের জন্য কাজ করে।
• ফাংশনটি সঠিকভাবে কাজ করার জন্য, আপনাকে অবশ্যই সেটেলমেন্ট তারিখ এবং মেয়াদ তারিখ সঠিকভাবে ফর্ম্যাট করতে হবে।

Description

Returns the price per $100 face value for a Treasury bill.

Syntax

TBILLPRICE(settlement, maturity, discount)

Important: Dates should be entered by using the DATE function, or as results of other formulas or functions. For example, use DATE(2008,5,23) for the 23rd day of May, 2008. Problems can occur if dates are entered as text.

The TBILLPRICE function syntax has the following arguments:

• Settlement    Required. The Treasury bill’s settlement date. The security settlement date is the date after the issue date when the Treasury bill is traded to the buyer.
• Maturity    Required. The Treasury bill’s maturity date. The maturity date is the date when the Treasury bill expires.
• Discount    Required. The Treasury bill’s discount rate.

Remarks

• Microsoft Excel stores dates as sequential serial numbers so they can be used in calculations. By default, January 1, 1900 is serial number 1, and January 1, 2008 is serial number 39448 because it is 39,448 days after January 1, 1900.
• Settlement and maturity are truncated to integers.
• If settlement or maturity is not a valid date, TBILLPRICE returns the #VALUE! error value.
• If discount ≤ 0, TBILLPRICE returns the #NUM! error value.
• If settlement > maturity, or if maturity is more than one year after settlement, TBILLPRICE returns the #NUM! error value.
• TBILLPRICE is calculated as follows:where:
  • DSM = number of days from settlement to maturity, excluding any maturity date that is more than one calendar year after the settlement date.

Example

Copy the example data in the following table, and paste it in cell A1 of a new Excel worksheet. For formulas to show results, select them, press F2, and then press Enter. If you need to, you can adjust the column widths to see all the data.

TBILLYIELD ফাংশন হলো একটি Microsoft Excel ফাংশন যা ট্রেজারি বিলের ইয়েল্ড (yield) গণনা করে। ট্রেজারি বিল হলো মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র সরকার কর্তৃক জারি করা স্বল্পমেয়াদী ঋণপত্র। এটি বিনিয়োগকারীদের ট্রেজারি বিল কেনার সম্ভাব্য রিটার্ন বোঝার জন্য ব্যবহার করা হয়।

TBILLYIELD ফাংশন কিভাবে কাজ করে?

এই ফাংশন তিনটি আর্গুমেন্ট গ্রহণ করে:

• Settlement: ট্রেজারি বিল কেনার তারিখ
• Maturity: ট্রেজারি বিলের মেয়াদ উত্তীর্ণের তারিখ
• Pr: $100 মুখমূল্যের জন্য ট্রেজারি বিলের দাম

এই তথ্য ব্যবহার করে, TBILLYIELD ফাংশন নিম্নলিখিত সূত্র ব্যবহার করে ইয়েল্ড গণনা করে:

ইয়েল্ড = (100 - Pr) / (Pr * 360 * DSM)

যেখানে:

• DSM: স্থিরাস্থি থেকে মেয়াদ উত্তীর্ণের তারিখ পর্যন্ত দিনের সংখ্যা

TBILLYIELD ফাংশন ব্যবহারের নিয়ম:

• Settlement: Settlement একটি বৈধ তারিখ হতে হবে।
• Maturity: Maturity Settlement এর চেয়ে পরে হতে হবে এবং Settlement এর 1 বছরের মধ্যে হতে হবে।
• Pr: Pr 0 এর চেয়ে বড় হতে হবে।

TBILLYIELD ফাংশন ব্যবহারের উদাহরণ:

ধরুন আমরা একটি ট্রেজারি বিল কিনেছি যার:

• Settlement তারিখ: 31 মার্চ, 2008
• Maturity তারিখ: 1 জুন, 2008
• $100 মুখমূল্যের জন্য দাম: $98.45

এই তথ্য ব্যবহার করে, আমরা নিম্নলিখিত সূত্র ব্যবহার করে ট্রেজারি বিলের ইয়েল্ড গণনা করতে পারি:

=TBILLYIELD(DATE(2008,3,31),DATE(2008,6,1),98.45)

এই সূত্রটি 0.091416963 ফলাফল ফেরত দেবে, যা 9.14% এর সমতুল্য।

Description

Returns the yield for a Treasury bill.

Syntax

TBILLYIELD(settlement, maturity, pr)

Important: Dates should be entered by using the DATE function, or as results of other formulas or functions. For example, use DATE(2008,5,23) for the 23rd day of May, 2008. Problems can occur if dates are entered as text.

The TBILLYIELD function syntax has the following arguments:

• Settlement    Required. The Treasury bill’s settlement date. The security settlement date is the date after the issue date when the Treasury bill is traded to the buyer.
• Maturity    Required. The Treasury bill’s maturity date. The maturity date is the date when the Treasury bill expires.
• Pr    Required. The Treasury bill’s price per $100 face value.

Remarks

• Microsoft Excel stores dates as sequential serial numbers so they can be used in calculations. By default, January 1, 1900 is serial number 1, and January 1, 2008 is serial number 39448 because it is 39,448 days after January 1, 1900.
• Settlement and maturity are truncated to integers.
• If settlement or maturity is not a valid date, TBILLYIELD returns the #VALUE! error value.
• If pr ≤ 0, TBILLYIELD returns the #NUM! error value.
• If settlement ≥ maturity, or if maturity is more than one year after settlement, TBILLYIELD returns the #NUM! error value.
• TBILLYIELD is calculated as follows:where:
  • DSM = number of days from settlement to maturity, excluding any maturity date that is more than one calendar year after the settlement date.

Example

Copy the example data in the following table, and paste it in cell A1 of a new Excel worksheet. For formulas to show results, select them, press F2, and then press Enter. If you need to, you can adjust the column widths to see all the data.

এই ফাংশনটি সম্পত্তির মূল্য কতটা কমছে সেটা হিসাব করে দেয়। এটা মূলত সম্পত্তির উপর দ্বিগুণ হ্রাসমান (Double Declining Balance) পদ্ধতি ব্যবহার করে, কিন্তু আপনি চাইলে অন্য কোনো পদ্ধতিও বেছে নিতে পারেন।

আপনি একটি মেশিন কিনলেন যার দাম ২৪০০ টাকা। এই মেশিনের মূল্য ১০ বছরে কমে গিয়ে ৩০০ টাকায় থামবে। এখন প্রতি বছর এই মেশিনের মূল্য কমছে (depreciation) সেটা হিসাব করতে হবে। এখানে VDB ফাংশন আপনাকে সাহায্য করবে।

VDB ফাংশন হল এমন একটা ফাংশন যা সম্পত্তির মূল্য কমার হিসাব করে। এটা “variable declining balance” পদ্ধতি ব্যবহার করে, যার মানে হল প্রতি বছর আগের বছরের balance মূল্যের উপর নির্ভর করে কমে যাচ্ছে।

VDB ফাংশন ব্যবহারের নিয়ম:

• Cost: মেশিনের কেনামূল্য (২৪০০ টাকা)
• Salvage: মেশিনের ১০ বছর পরের মূল্য (৩০০ টাকা)
• Life: মেশিনের কার্যকাল (১০ বছর)
• Start_period: কোন পিরিয়ড থেকে হিসাব শুরু করবেন (যেমন, ১ = প্রথম দিন)
• End_period: কোন পিরিয়ড পর্যন্ত হিসাব করবেন (যেমন, ৪০ = প্রথম মাস)
• Factor (optional): ডিফল্ট হিসাবে ২ (double declining balance) কিন্তু আপনি নিজের মতো মান (যেমন, ১.৫) সেট করতে পারেন

উদাহরণ:

• প্রথম দিনের Depreciation:

=VDB(2400, 300, 10, 1)

এখানে, Start_period = ১ মানে হল প্রথম দিন। ফলাফল: ১.৩২ টাকা (প্রায়)

• প্রথম মাসের Depreciation:

=VDB(2400, 300, 10, 40)

এখানে, Start_period = ৪০ মানে হল প্রথম মাস। ফলাফল: ৪০ টাকা

• প্রথম বছরের Depreciation:

=VDB(2400, 300, 10, 12)

এখানে, Start_period = ১২ মানে হল প্রথম বছর (১ বছর = ১২ মাস)। ফলাফল: ৪৮০ টাকা

• ৬ষ্ঠ মাস থেকে ১৮তম মাসের মধ্যে Depreciation:

=VDB(2400, 300, 10, 6, 18)

এখানে, Start_period = ৬ এবং End_period = ১৮ মানে হল ৬ষ্ঠ মাস থেকে ১৮তম মাস পর্যন্ত। ফলাফল: ৩৯৬.৩১ টাকা (প্রায়)

• Factor 1.5 ব্যবহার করে ৬ষ্ঠ মাস থেকে ১৮তম মাসের মধ্যে Depreciation:

=VDB(2400, 300, 10, 6, 18, 1.5)

এখানে, Factor = ১.৫ ব্যবহার করা হল, যা double declining balance method এর চেয়ে কম মূল্য হ্রাস দেখাবে। ফলাফল: ৩১১.৮১ টাকা (প্রায়)

• আয়কর আইনের কারণে প্রথম বছরের Depreciation 150% declining balance ব্যবহার করে:

মনে করুন, আর্থিক বছরের প্রথম কোয়ার্টারের মাঝামাঝি সময়ে আপনি মেশিনটি কিনেছিলেন। এই পরিস্থিতিতে, VDB ফাংশন ব্যবহার করে প্রথম বছরের জন্য Depreciation হিসাব করতে হবে।

=VDB(2400, 300, 10, 1, 4, 1.5)

এখানে,

• Start_period = ১ মানে হল প্রথম দিন
• End_period = ৪ মানে হল প্রথম কোয়ার্টারের শেষ দিন
• Factor = ১.৫ ব্যবহার করা হল ১৫০% declining balance পদ্ধতি অনুযায়ী

এই সূত্রটি ব্যবহার করে আপনি ৩১৫ টাকা (প্রায়) Depreciation পাবেন।

VDB ফাংশন ব্যবহারের সুবিধা:

• এটি সম্পত্তির মূল্য কমার হিসাব করার জন্য একটি সহজ এবং দ্রুত পদ্ধতি প্রদান করে।
• এটি বিভিন্ন declining balance পদ্ধতি ব্যবহার করার সুবিধা দেয়।
• এটি আংশিক পিরিয়ডের Depreciation হিসাব করতে পারে।

VDB ফাংশন ব্যবহারের সতর্কতা:

• VDB ফাংশন শুধুমাত্র সম্পত্তির মূল্য কমার একটি অনুমান প্রদান করে। বাস্তব Depreciation বিভিন্ন কারণের উপর নির্ভর করে পরিবর্তিত হতে পারে।
• Factor মান সঠিকভাবে নির্বাচন করা গুরুত্বপূর্ণ কারণ এটি Depreciation হিসাবের উপর প্রভাব ফেলে।

উপসংহার:

VDB ফাংশন হল এক্সেলের একটি দরকারী টুল যা সম্পত্তির মূল্য কমার হিসাব করার জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে। এটি ব্যবহার করা সহজ এবং বিভিন্ন declining balance পদ্ধতি ব্যবহার করার সুবিধা দেয়। তবে, এটি মনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ যে VDB ফাংশন শুধুমাত্র একটি অনুমান প্রদান করে এবং বাস্তব Depreciation বিভিন্ন কারণের উপর নির্ভর করে পরিবর্তিত হতে পারে।

Description

Returns the depreciation of an asset for any period you specify, including partial periods, using the double-declining balance method or some other method you specify. VDB stands for variable declining balance.

Syntax

VDB(cost, salvage, life, start_period, end_period, [factor], [no_switch])

The VDB function syntax has the following arguments:

• Cost    Required. The initial cost of the asset.
• Salvage    Required. The value at the end of the depreciation (sometimes called the salvage value of the asset). This value can be 0.
• Life    Required. The number of periods over which the asset is depreciated (sometimes called the useful life of the asset).
• Start_period    Required. The starting period for which you want to calculate the depreciation. Start_period must use the same units as life.
• End_period    Required. The ending period for which you want to calculate the depreciation. End_period must use the same units as life.
• Factor    Optional. The rate at which the balance declines. If factor is omitted, it is assumed to be 2 (the double-declining balance method). Change factor if you do not want to use the double-declining balance method. For a description of the double-declining balance method, see DDB.
• No_switch    Optional. A logical value specifying whether to switch to straight-line depreciation when depreciation is greater than the declining balance calculation.
  • If no_switch is TRUE, Microsoft Excel does not switch to straight-line depreciation even when the depreciation is greater than the declining balance calculation.
  • If no_switch is FALSE or omitted, Excel switches to straight-line depreciation when depreciation is greater than the declining balance calculation.

Important: All arguments except no_switch must be positive numbers.

Example

Copy the example data in the following table, and paste it in cell A1 of a new Excel worksheet. For formulas to show results, select them, press F2, and then press Enter. If you need to, you can adjust the column widths to see all the data.

XIRR ফাংশন হলো এক্সেলের একটি অর্থায়ন ফাংশন যা অনিয়মিত সময়ে আসা আয়-ব্যয়ের ধারার জন্য আভ্যন্তরীণ রিটার্ন হার (IRR) গণনা করে।

ধরুন, আপনি বিভিন্ন সময়ে বিভিন্ন পরিমাণে টাকা বিনিয়োগ করেছেন এবং লাভও পেয়েছেন। এই অনিয়মিত টাকা লেনদেনের উপর আপনার বিনিয়োগের মোট রিটার্ন (অর্থাৎ, মুনাফার হার) কত ছিল তা জানতে চান। এখানে XIRR ফাংশন আপনাকে সাহায্য করবে।

XIRR ফাংশন কীভাবে কাজ করে?

এটি IRR ফাংশনের মতোই কাজ করে, তবে এটি কেবল নিয়মিত সময়কালে (যেমন প্রতি বছর) আসা টাকা লেনদেনের জন্য নয়। XIRR ফাংশন বিভিন্ন সময়ে আসা টাকা লেনদেনের জন্যও ব্যবহার করা যেতে পারে।

XIRR ফাংশন ব্যবহারের নিয়ম:

• দুটি অ্যারে প্রয়োজন:
  • Values: এটিতে আপনার বিনিয়োগ এবং লাভের পরিমাণ থাকে।
  • Dates: এটিতে আপনার বিনিয়োগ এবং লাভের তারিখ থাকে।
• সঠিক তারিখ ব্যবহার করুন: তারিখগুলি সঠিকভাবে ফর্ম্যাট করা উচিত (যেমন, 2024-05-30)।
• অন্তত একটি ইতিবাচক এবং একটি নেতিবাচক মান থাকতে হবে: Values অ্যারেতে অবশ্যই কমপক্ষে একটি ইতিবাচক মান (লাভ) এবং একটি নেতিবাচক মান (বিনিয়োগ) থাকতে হবে।
• ঐচ্ছিক অনুমান: আপনি অনুমান মান প্রদান করতে পারেন যা XIRR ফাংশনকে দ্রুত সমাধান খুঁজে পেতে সাহায্য করবে।

XIRR ফাংশন ব্যবহারের উদাহরণ:

উপরে উল্লিখিত ডেটা ব্যবহার করে:

• Values অ্যারে: [-10000, 2750, 4250, 3250, 2750]
• Dates অ্যারে: [“1/1/2008”, “3/1/2008”, “10/30/2008”, “2/15/2009”, “4/1/2009”]

XIRR ফাংশন ব্যবহার করে:

=XIRR(Values, Dates)

এই ফাংশনটি 37.34% ফেরত দেবে। এর মানে হল, আপনার বিনিয়োগের মোট রিটার্ন 37.34% ছিল।

গল্প আকারে ব্যাখ্যা:

ধরুন, আপনি একটি ব্যবসায় 10,000 টাকা বিনিয়োগ করেছিলেন। 3 মাস পরে, আপনি 2,750 টাকা লাভ পেয়েছেন। 8 মাস পরে, আপনি আরও 4,250 টাকা লাভ পেয়েছেন। 13 মাস পরে, আপনি 3,250 টাকা লাভ পেয়েছেন। 16 মাস পরে, আপনি আরও 2,750 টাকা লাভ পেয়েছেন। এই অনিয়মিত লাভের উপর আপনার বিনিয়োগের মোট রিটার্ন কত ছিল তা জানতে, আপনি XIRR ফাংশন ব্যবহার করতে পারেন।

Description

Returns the internal rate of return for a schedule of cash flows that is not necessarily periodic. To calculate the internal rate of return for a series of periodic cash flows, use the IRR function.

Syntax

XIRR(values, dates, [guess])

The XIRR function syntax has the following arguments:

• Values    Required. A series of cash flows that corresponds to a schedule of payments in dates. The first payment is optional and corresponds to a cost or payment that occurs at the beginning of the investment. If the first value is a cost or payment, it must be a negative value. All succeeding payments are discounted based on a 365-day year. The series of values must contain at least one positive and one negative value.
• Dates    Required. A schedule of payment dates that corresponds to the cash flow payments. Dates may occur in any order. Dates should be entered by using the DATE function, or as results of other formulas or functions. For example, use DATE(2008,5,23) for the 23rd day of May, 2008. Problems can occur if dates are entered as text. .
• Guess    Optional. A number that you guess is close to the result of XIRR.

Remarks

• Microsoft Excel stores dates as sequential serial numbers so they can be used in calculations. By default, January 1, 1900 is serial number 1, and January 1, 2008 is serial number 39448 because it is 39,448 days after January 1, 1900.
• Numbers in dates are truncated to integers.
• XIRR expects at least one positive cash flow and one negative cash flow; otherwise, XIRR returns the #NUM! error value.
• If any number in dates is not a valid date, XIRR returns the #VALUE! error value.
• If any number in dates precedes the starting date, XIRR returns the #NUM! error value.
• If values and dates contain a different number of values, XIRR returns the #NUM! error value.
• In most cases you do not need to provide guess for the XIRR calculation. If omitted, guess is assumed to be 0.1 (10 percent).
• XIRR is closely related to XNPV, the net present value function. The rate of return calculated by XIRR is the interest rate corresponding to XNPV = 0.
• Excel uses an iterative technique for calculating XIRR. Using a changing rate (starting with guess), XIRR cycles through the calculation until the result is accurate within 0.000001 percent. If XIRR can’t find a result that works after 100 tries, the #NUM! error value is returned. The rate is changed until:where:
  • di = the ith, or last, payment date.
  • d1 = the 0th payment date.
  • Pi = the ith, or last, payment.

Example

Copy the example data in the following table, and paste it in cell A1 of a new Excel worksheet. For formulas to show results, select them, press F2, and then press Enter. If you need to, you can adjust the column widths to see all the data.

YIELD ফাংশন হল এক্সেলের একটি ফাইন্যান্সিয়াল ফাংশন যা নিয়মিত মুনাফা প্রদানকারী সিকিউরিটির উপর ইয়েল্ড (yield) গণনা করে। সাধারণত, এটি বন্ডের ইয়েল্ড গণনা করতে ব্যবহৃত হয়। ইয়েল্ড হল একটি বিনিয়োগের প্রত্যাশিত রিটার্ন, যা বার্ষিক মুনাফার হার হিসাবে প্রকাশ করা হয়।

YIELD ফাংশন কিভাবে কাজ করে?

YIELD ফাংশন নিম্নলিখিত আর্গুমেন্টগুলি গ্রহণ করে:

• Settlement: সিকিউরিটির সেটেলমেন্ট তারিখ।
• Maturity: সিকিউরিটির মেয়াদ উত্তীর্ণের তারিখ।
• Rate: সিকিউরিটির বার্ষিক কুপন হার।
• Pr: সিকিউরিটির মুখমূল্যের প্রতি $100-এর দাম।
• Redemption: সিকিউরিটির প্রতি $100 মুখমূল্যের মুক্তির মূল্য।
• Frequency: বছরে কুপন প্রদানের সংখ্যা।
• Basis: দিন গণনার ধরন।

YIELD ফাংশন ব্যবহারের নিয়ম:

• সকল আর্গুমেন্ট অবশ্যই সংখ্যা হতে হবে।
• Settlement তারিখ Maturity তারিখের চেয়ে আগে হতে হবে।
• Rate, Pr, Redemption, এবং Frequency অবশ্যই ধনাত্মক হতে হবে।
• Basis 0 থেকে 4 এর মধ্যে একটি পূর্ণসংখ্যা হতে হবে।

YIELD ফাংশন ব্যবহারের উদাহরণ:

ধরা যাক, আপনার কাছে একটি বন্ড আছে যার নীচের বৈশিষ্ট্য রয়েছে:

• Settlement তারিখ: 15-ফেব্রুয়ারী-08
• Maturity তারিখ: 15-নভেম্বর-16
• কুপন হার: 5.75%
• দাম: $95.04287
• মুক্তির মূল্য: $100
• Frequency: 2 (সেমি-অ্যানুয়াল)
• Basis: 0 (30/360)

এই বন্ডের জন্য YIELD ফাংশন ব্যবহার করে ইয়েল্ড গণনা করতে, আপনি নিম্নলিখিত ফর্মুলাটি ব্যবহার করতে পারেন:

=YIELD(15/02/2008,15/11/2016,5.75%,95.04287,100,2,0)

এই ফর্মুলাটি 0.065000007 ফলাফল দেবে, যা 6.50% এর সমতুল্য।

YIELDDISC ফাংশন ব্যবহারের উদাহরণ:

YIELDDISC ফাংশন YIELD ফাংশনের অনুরূপ, তবে এটি ছাড়ের মূল্য (discount price) ব্যবহার করে ইয়েল্ড গণনা করে। ধরা যাক, আপনি উপরে বর্ণিত বন্ডটি $90-এ কিনেছিলেন। এই ক্ষেত্রে, YIELDDISC ফাংশন ব্যবহার করে ইয়েল্ড গণনা করতে, আপনি নিম্নলিখিত ফর্মুলাটি ব্যবহার করতে পারেন:

=YIELDDISC(15/02/2008,15/11/2016,5.75%,90,100,2,0)

এই ফর্মুলাটি 0.072424242 ফলাফল নির্ধারণ করেছে।

Description

Returns the yield on a security that pays periodic interest. Use YIELD to calculate bond yield.

Syntax

YIELD(settlement, maturity, rate, pr, redemption, frequency, [basis])

Important: Dates should be entered by using the DATE function, or as results of other formulas or functions. For example, use DATE(2008,5,23) for the 23rd day of May, 2008. Problems can occur if dates are entered as text.

The YIELD function syntax has the following arguments:

• Settlement    Required. The security’s settlement date. The security settlement date is the date after the issue date when the security is traded to the buyer.
• Maturity    Required. The security’s maturity date. The maturity date is the date when the security expires.
• Rate    Required. The security’s annual coupon rate.
• Pr    Required. The security’s price per $100 face value.
• Redemption    Required. The security’s redemption value per $100 face value.
• Frequency    Required. The number of coupon payments per year. For annual payments, frequency = 1; for semiannual, frequency = 2; for quarterly, frequency = 4.
• Basis    Optional. The type of day count basis to use.

Remarks

• Microsoft Excel stores dates as sequential serial numbers so they can be used in calculations. By default, January 1, 1900 is serial number 1, and January 1, 2008 is serial number 39448 because it is 39,448 days after January 1, 1900.
• The settlement date is the date a buyer purchases a coupon, such as a bond. The maturity date is the date when a coupon expires. For example, suppose a 30-year bond is issued on January 1, 2008, and is purchased by a buyer six months later. The issue date would be January 1, 2008, the settlement date would be July 1, 2008, and the maturity date would be January 1, 2038, which is 30 years after the January 1, 2008, issue date.
• Settlement, maturity, frequency, and basis are truncated to integers.
• If settlement or maturity is not a valid date, YIELD returns the #VALUE! error value.
• If rate < 0, YIELD returns the #NUM! error value.
• If pr ≤ 0 or if redemption ≤ 0, YIELD returns the #NUM! error value.
• If frequency is any number other than 1, 2, or 4, YIELD returns the #NUM! error value.
• If basis < 0 or if basis > 4, YIELD returns the #NUM! error value.
• If settlement ≥ maturity, YIELD returns the #NUM! error value.
• If there is one coupon period or less until redemption, YIELD is calculated as follows:where:
  • A = number of days from the beginning of the coupon period to the settlement date (accrued days).
  • DSR = number of days from the settlement date to the redemption date.
  • E = number of days in the coupon period.
• If there is more than one coupon period until redemption, YIELD is calculated through a hundred iterations. The resolution uses the Newton method, based on the formula used for the function PRICE. The yield is changed until the estimated price given the yield is close to price.

Example

Copy the example data in the following table, and paste it in cell A1 of a new Excel worksheet. For formulas to show results, select them, press F2, and then press Enter. If you need to, you can adjust the column widths to see all the data.

YIELDDISC ফাংশন একটি ডিসকাউন্টেড সিকিউরিটির জন্য বার্ষিক ইয়িল্ড (Yield) পরিমাপ করে। ডিসকাউন্টেড সিকিউরিটি হল এমন সিকিউরিটি যা ম্যাচুরিটির সময় তার পূর্ণ মূল্য (Face Value) প্রদান করে, কিন্তু এর মধ্যবর্তী সময়ে কোনও মুনাফা (Interest) প্রদান করে না।

YIELDDISC ফাংশন কিভাবে কাজ করে?

YIELDDISC ফাংশন 5 টি আর্গুমেন্ট গ্রহণ করে:

• Settlement: সিকিউরিটির বসতি স্থাপনের তারিখ (Settlement Date)
• Maturity: সিকিউরিটির ম্যাচুরিটির তারিখ (Maturity Date)
• Pr: প্রতি $100 মুখমূল্যের জন্য সিকিউরিটির মূল্য (Price)
• Redemption: প্রতি $100 মুখমূল্যের জন্য সিকিউরিটির মুক্তিমূল্য (Redemption Value)
• Basis: দিন গণনার ভিত্তি (Day Count Basis)

YIELDDISC ফাংশনের সুবিধা:

• ডিসকাউন্টেড সিকিউরিটির জন্য বার্ষিক ইয়িল্ড (Yield) সহজেই হিসাব করে।
• বিনিয়োগকারীদের সিকিউরিটি কেনার আগে রিটার্ন (Return) মূল্যায়ন করতে সাহায্য করে।
• বিভিন্ন ডিসকাউন্টেড সিকিউরিটির মধ্যে তুলনা করতে ব্যবহার করা যেতে পারে।

YIELDDISC ফাংশন ব্যবহারের নিয়ম:

• সকল আর্গুমেন্ট অবশ্যই সংখ্যা হতে হবে।
• Settlement এবং Maturity তারিখ অবশ্যই বৈধ তারিখ হতে হবে।
• Pr এবং Redemption অবশ্যই ধনাত্মক সংখ্যা হতে হবে।
• Basis অবশ্যই 0 থেকে 4 এর মধ্যে একটি পূর্ণসংখ্যা হতে হবে।

YIELDDISC ফাংশন ব্যবহারের উদাহরণ:

একটি ডিসকাউন্টেড বন্ডের জন্য যদি নিম্নলিখিত তথ্য থাকে:

• Settlement Date: 16-ফেব্রুয়ারী-2008
• Maturity Date: 1-মার্চ-2008
• Price: $99.795
• Redemption Value: $100
• Basis: 2 (Actual/360)

তাহলে YIELDDISC ফাংশন ব্যবহার করে বার্ষিক ইয়িল্ড (Yield) পরিমাপ করা যাবে:

=YIELDDISC(16-ফেব্রুয়ারী-2008, 1-মার্চ-2008, 99.795, $100, 2)

এই ফাংশন 0.052822572 ফেরত দেবে, যা 0.052823 বা 5.28% এর সমতুল্য।

Description

Returns the annual yield for a discounted security.

Syntax

YIELDDISC(settlement, maturity, pr, redemption, [basis])

Important: Dates should be entered by using the DATE function, or as results of other formulas or functions. For example, use DATE(2008,5,23) for the 23rd day of May, 2008. Problems can occur if dates are entered as text.

The YIELDDISC function syntax has the following arguments:

• Settlement    Required. The security’s settlement date. The security settlement date is the date after the issue date when the security is traded to the buyer.
• Maturity    Required. The security’s maturity date. The maturity date is the date when the security expires.
• Pr    Required. The security’s price per $100 face value.
• Redemption    Required. The security’s redemption value per $100 face value.
• Basis    Optional. The type of day count basis to use.

Remarks

• Microsoft Excel stores dates as sequential serial numbers so they can be used in calculations. By default, January 1, 1900 is serial number 1, and January 1, 2008 is serial number 39448 because it is 39,448 days after January 1, 1900.
• The settlement date is the date a buyer purchases a coupon, such as a bond. The maturity date is the date when a coupon expires. For example, suppose a 30-year bond is issued on January 1, 2008, and is purchased by a buyer six months later. The issue date would be January 1, 2008, the settlement date would be July 1, 2008, and the maturity date would be January 1, 2038, which is 30 years after the January 1, 2008, issue date.
• Settlement, maturity, and basis are truncated to integers.
• If settlement or maturity is not a valid date, YIELDDISC returns the #VALUE! error value.
• If pr ≤ 0 or if redemption ≤ 0, YIELDDISC returns the #NUM! error value.
• If basis < 0 or if basis > 4, YIELDDISC returns the #NUM! error value.
• If settlement ≥ maturity, YIELDDISC returns the #NUM! error value.

Example

Copy the example data in the following table, and paste it in cell A1 of a new Excel worksheet. For formulas to show results, select them, press F2, and then press Enter. If you need to, you can adjust the column widths to see all the data.

YIELDMAT ফাংশন হলো এক্সেলের একটি Financial Function যা মেয়াদে পরিশোধ করা মুনাফার হার (interest rate) গণনা করে। সহজ কথায় বলতে গেলে, এটি আমাদেরকে বলে দেয় যে, বর্তমান বাজার মূল্যে (current market price) কিনলে, মেয়াদে পরিশোধের সময় (maturity date) কতটুকু মুনাফা (interest) পাওয়া যাবে।

কিভাবে কাজ করে?

এই ফাংশন নিম্নলিখিত আর্গুমেন্টগুলি ব্যবহার করে কাজ করে:

• Settlement: সিকিউরিটির সেটেলমেন্ট তারিখ (যখন ক্রেতার কাছে সিকিউরিটি বিতরণ করা হয়)
• Maturity: সিকিউরিটির ম্যাচিউরিটি তারিখ (যখন সিকিউরিটি মুক্তি পায়)
• Issue: সিকিউরিটির ইস্যু তারিখ
• Rate: সিকিউরিটির বার্ষিক মুনাফার হার
• Price: সিকিউরিটির প্রতি $100 ফেস ভ্যালু
• Basis: ডে-কাউন্ট পদ্ধতি (ঐচ্ছিক, ডিফল্ট 0)

উদাহরণ:

ধরা যাক, একটি বন্ডের নিম্নলিখিত শর্তাবলী রয়েছে:

• সেটেলমেন্ট তারিখ: 15-মার্চ-08
• ম্যাচিউরিটি তারিখ: 3-নভেম্বর-08
• ইস্যু তারিখ: 8-নভেম্বর-07
• বার্ষিক মুনাফার হার: 6.25% (আধা-বার্ষিক কুপন)
• প্রতি $100 ফেস ভ্যালু মূল্য: 100.0123
• ডে-কাউন্ট পদ্ধতি: 30/360

এই তথ্য ব্যবহার করে, আমরা YIELDMAT ফাংশন ব্যবহার করে বন্ডের ইয়ল্ড গণনা করতে পারি:

=YIELDMAT(A2,A3,A4,A5,A6,A7)

এই ফাংশনটি 0.060954 (বা 6.10%) ফেরত দেবে, যা বন্ডের ইয়ল্ড।

YIELDMAT ফাংশন ব্যবহারের সুবিধা:

• ম্যাচিউরিটিতে মুনাফা প্রদানকারী সিকিউরিটির ইয়ল্ড সহজেই গণনা করা যায়।
• বিভিন্ন ডে-কাউন্ট পদ্ধতি ব্যবহার করে ইয়ল্ড গণনা করা সম্ভব।
• এক্সেল শীটে ইয়ল্ড গণনা স্বয়ংক্রিয় করতে ব্যবহার করা যেতে পারে।

YIELDMAT ফাংশন ব্যবহারের নিয়ম:

• সেটেলমেন্ট, ম্যাচিউরিটি এবং ইস্যু তারিখ অবশ্যই বৈধ তারিখ হতে হবে।
• Rate অবশ্যই 0 এর চেয়ে বড় হতে হবে।
• Price অবশ্যই 0 এর চেয়ে বড় হতে হবে।
• Basis 0 থেকে 4 এর মধ্যে একটি পূর্ণসংখ্যা হতে হবে।

Description

Returns the annual yield of a security that pays interest at maturity.

Syntax

YIELDMAT(settlement, maturity, issue, rate, pr, [basis])

Important: Dates should be entered by using the DATE function, or as results of other formulas or functions. For example, use DATE(2008,5,23) for the 23rd day of May, 2008. Problems can occur if dates are entered as text.

The YIELDMAT function syntax has the following arguments:

• Settlement    Required. The security’s settlement date. The security settlement date is the date after the issue date when the security is traded to the buyer.
• Maturity    Required. The security’s maturity date. The maturity date is the date when the security expires.
• Issue    Required. The security’s issue date, expressed as a serial date number.
• Rate    Required. The security’s interest rate at date of issue.
• Pr    Required. The security’s price per $100 face value.
• Basis    Optional. The type of day count basis to use.

Remarks

• Microsoft Excel stores dates as sequential serial numbers so they can be used in calculations. By default, January 1, 1900 is serial number 1, and January 1, 2008 is serial number 39448 because it is 39,448 days after January 1, 1900.
• The settlement date is the date a buyer purchases a coupon, such as a bond. The maturity date is the date when a coupon expires. For example, suppose a 30-year bond is issued on January 1, 2008, and is purchased by a buyer six months later. The issue date would be January 1, 2008, the settlement date would be July 1, 2008, and the maturity date would be January 1, 2038, which is 30 years after the January 1, 2008, issue date.
• Settlement, maturity, issue, and basis are truncated to integers.
• If settlement, maturity, or issue is not a valid date, YIELDMAT returns the #VALUE! error value.
• If rate < 0 or if pr ≤ 0, YIELDMAT returns the #NUM! error value.
• If basis < 0 or if basis > 4, YIELDMAT returns the #NUM! error value.
• If settlement ≥ maturity, YIELDMAT returns the #NUM! error value.

Example

Copy the example data in the following table, and paste it in cell A1 of a new Excel worksheet. For formulas to show results, select them, press F2, and then press Enter. If you need to, you can adjust the column widths to see all the data.